Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finansiella nyckeltal
| |
Policy |
2018-12-31 |
2017-12-31 |
|---|
| Mål |
|
|
|
| Belåningsgrad |
Ej varaktigt överstiga 50% |
34 |
38 |
| Skuldkvot |
Ej varaktigt överstiga 13 ggr |
9,8 |
11,3 |
| Räntetäckningsgrad, ggr |
minst 2 |
5,1 |
3,4 |
| |
|
|
|
| Finansieringsrisk |
|
|
|
| Kapitalbindning, år |
minst 2 |
4,0 |
3,5 |
| Låneförfall 12 mån, % |
max 35 |
2 |
11 |
| Lånelöften och likvida medel 5 månader, % |
minst 100 |
135 |
173 |
| |
|
|
|
| Ränterisk |
|
|
|
| Räntebindning, år |
minst 2 |
4,0 |
4,0 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % |
max 70 |
49 |
42 |
| |
|
|
|
| Kreditrisk |
|
|
|
| Motpartsrating |
Lägst A- |
uppfyllt |
uppfyllt |
| |
|
|
|
| Valutarisk |
|
|
|
| Valutaexponering |
ej tillåten |
uppfyllt |
uppfyllt |
Ränteförfallostruktur, per 2018-12-31
| Förfall |
Belopp, mkr |
Andel, % |
|---|
| År 1 |
4 315 |
49 |
| År 2 |
- |
- |
| År 3 |
- |
- |
| År 4 |
- |
- |
| År 5 eller senare |
4 491 |
51 |
| Förutbetalda finansieringskostnader |
-14 |
- |
| Totalt |
8 806 |
100 |
Låneförfallostruktur, per 2018-12-31
| Förfall |
Utnyttjat, mkr |
Andel, % |
|---|
| Företagscertifikat |
1 945 |
22 |
| År 1 |
149 |
2 |
| År 2 |
895 |
10 |
| År 3 |
3 020 |
34 |
| År 4 |
1 760 |
20 |
| År 5 eller senare |
1 037 |
12 |
| Totalt |
8 806 |
100 |