Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finanspolicy & nyckeltal
Finansiella risker och mål |
Policy |
2023-06-30 |
2022-06-30 |
Belåning |
|
|
|
Belåningsgrad,% |
ej genom aktivt agerande överstiga 50 |
31,9 |
30,4 |
Skuldkvot, ggr |
ej varaktigt över 13 |
9,3 |
10,4 |
Räntetäckningsgrad, ggr |
minst 2 |
4,1 |
6,0 |
Räntetäckningsgrad, ggr (12 mån rullande) |
minst 2 |
|
|
|
|
|
|
Finansieringsrisk |
|
|
|
Kapitalbindning, år |
minst 2 |
3,3 |
3,3 |
Låneförfall 12 mån, % |
max 35 |
16 |
9 |
Lånelöften och likvida medel 12 månader, % |
minst 100 |
149 |
182 |
|
|
|
|
Ränterisk |
|
|
|
Räntebindning, år |
minst 2 |
3,5 |
4,1 |
Räntebindningsförfall 12 mån, % |
max 70 |
31 |
31 |
|
|
|
|
Kreditrisk |
|
|
|
Motpartsrating |
Lägst A- |
uppfyllt |
uppfyllt |
|
|
|
|
Valutarisk |
|
|
|
Valutaexponering |
ej tillåten |
uppfyllt |
uppfyllt |

Övriga nyckeltal
|
2023-06-30 |
2022-06-30 |
Säkerställd finansiering |
|
|
Säkerställd finansiering, % |
13 |
11 |
Obelånade fastigheter - MV, % |
76 |
76 |
|
|
|
Grön finansiering |
|
|
Andel grön finansiering, % |
100 |
100 |
Ränta |
|
|
Snittränta på balansdagen, % |
2,6 |
1,5 |
2023-06-30
Nominellt belopp
(mkr)
Förfall |
certifikat |
Obligationer |
Banklån |
Totalt |
Andel |
Ränteförfall |
Andel |
|
396 |
|
|
396 |
3% |
|
|
År 1 |
|
1 680 |
|
1 680 |
13% |
3 896 |
31% |
År 2 |
|
1 500 |
|
1 500 |
12% |
400 |
3% |
År 3 |
|
2 250 |
2 100 |
4 350 |
34% |
1 480 |
12% |
År 4 |
|
1 100 |
|
1 100 |
9% |
1 350 |
11% |
År 5 eller senare |
|
930 |
2 770 |
3 700 |
29% |
5 600 |
44% |
Totalt |
396 |
7 460 |
4 870 |
12 726 |
100% |
12 726 |
100% |