Om Humlegården Fastigheter
- Hållbarhet
- Stadsutveckling
- Om oss
- Våra fastigheter
- Vårt erbjudande
-
Karriär
- Finansiell information
-
Fakturering
Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finansiella nyckeltal
| Policy | 2020-09-30 | 2020-06-30 | 2019-12-31 | 2019-06-30 | 2018-12-31 | |
| Mål | ||||||
| Belåningsgrad,% | ej genom aktivt agerande överstiga 50 | 38,9 | 40 | 41 | 32,8 | 34 |
| Skuldkvot | ej varaktigt över 13,0 | 12,1 | 12,6 | 11,5 | 9,2 | 9,8 |
| Räntetäckningsgrad, ggr | minst 2,0 | 4,7 | 4,5 | 6,4 | 6,1 | 5,1 |
| Finansieringsrisk | ||||||
| Kapitalbindning, år | minst 2 | 4,2 | 3,7 | 4,1 | 4,2 | 4,0 |
| Låneförfall 12 mån, % | max 35 | 2 | 16 | 10 | 1 | 2 |
| Lånelöften och likvida medel 4,5 månader, % | minst 100 | 236 | 171 | 136 | 246 | 135 |
| Ränterisk | ||||||
| Räntebindning, år | minst 2 | 4,4 | 4,3 | 4,0 | 3,8 | 4,0 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % | max 70 | 36 | 42 | 48 | 51 | 49 |
| Kreditrisk | ||||||
| Motpartsrating | Lägst A- | uppfyllt | uppfyllt | uppfyllt | uppfyllt | uppfyllt |
| Valutarisk | ||||||
| Valutaexponering | ej tillåten | uppfyllt | uppfyllt | uppfyllt | uppfyllt | uppfyllt |
Ränteförfallostruktur, per 2020-09-30
| Förfall | Belopp, mkr | Andel, % |
|---|---|---|
| År 1 | 5 224 | 36 |
| År 2 | - | - |
| År 3 | - | - |
| År 4 | 500 | 3 |
| År 5 eller senare | 8 500 | 60 |
| Totalt | 14 324 | 100 |
Låneförfallostruktur, per 2020-09-30
| Förfall | Utnyttjat, mkr | Andel, % |
|---|---|---|
| Företagscertifikat | 1 340 | 9 |
| År 1 | 340 | 2 |
| År 2 | 2 550 | 18 |
| År 3 | 2 000 | 14 |
| År 4 | 1 382 | 10 |
| År 5 eller senare | 6 713 | 47 |
| Totalt | 14 324 | 100 |
Refinansiering inom 3 månader
Kommande 3 månader kommer 635 mkr att refinansieras, avseende företagscertifikat i november och december 2020.