Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finanspolicy & nyckeltal
| Finansiella risker och mål | Policy | 2023-06-30 | 2022-06-30 |
|---|---|---|---|
| Belåning | |||
| Belåningsgrad,% | ej genom aktivt agerande överstiga 50 | 31,9 | 30,4 |
| Skuldkvot, ggr | ej varaktigt över 13 | 9,3 | 10,4 |
| Räntetäckningsgrad, ggr | minst 2 | 4,1 | 6,0 |
| Räntetäckningsgrad, ggr (12 mån rullande) | minst 2 | ||
| Finansieringsrisk | |||
| Kapitalbindning, år | minst 2 | 3,3 | 3,3 |
| Låneförfall 12 mån, % | max 35 | 16 | 9 |
| Lånelöften och likvida medel 12 månader, % | minst 100 | 149 | 182 |
| Ränterisk | |||
| Räntebindning, år | minst 2 | 3,5 | 4,1 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % | max 70 | 31 | 31 |
| Kreditrisk | |||
| Motpartsrating | Lägst A- | uppfyllt | uppfyllt |
| Valutarisk | |||
| Valutaexponering | ej tillåten | uppfyllt | uppfyllt |
Övriga nyckeltal
| 2023-06-30 | 2022-06-30 | |
| Säkerställd finansiering | ||
| Säkerställd finansiering, % | 13 | 11 |
| Obelånade fastigheter - MV, % | 76 | 76 |
| Grön finansiering | ||
| Andel grön finansiering, % | 100 | 100 |
| Ränta | ||
| Snittränta på balansdagen, % | 2,6 | 1,5 |
2023-06-30
Nominellt belopp
(mkr)
| Förfall | certifikat | Obligationer | Banklån | Totalt | Andel | Ränteförfall | Andel |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 396 | 396 | 3% | |||||
| År 1 | 1 680 | 1 680 | 13% | 3 896 | 31% | ||
| År 2 | 1 500 | 1 500 | 12% | 400 | 3% | ||
| År 3 | 2 250 | 2 100 | 4 350 | 34% | 1 480 | 12% | |
| År 4 | 1 100 | 1 100 | 9% | 1 350 | 11% | ||
| År 5 eller senare | 930 | 2 770 | 3 700 | 29% | 5 600 | 44% | |
| Totalt | 396 | 7 460 | 4 870 | 12 726 | 100% | 12 726 | 100% |