Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finanspolicy & nyckeltal
| Policy | 2023-03-31 | 2022-03-31 | |
| Belåning | |||
| Belåningsgrad,% | ej genom aktivt agerande överstiga 50 | 30,8 | 32,5 |
| Skuldkvot, ggr | ej varaktigt över 13 | 9,5 | 10,0 |
| Räntetäckningsgrad, ggr | minst 2 | 4,1 | 6,5 |
| Räntetäckningsgrad, ggr (12 mån rullande) | minst 2 | 4,8 | 5,7 |
| Finansieringsrisk | |||
| Kapitalbindning, år | minst 2 | 3,4 | 2,9 |
| Låneförfall 12 mån, % | max 35 | 4 | 13 |
| Lånelöften och likvida medel 12 månader, % | minst 100 | 595 | 138 |
| Ränterisk | |||
| Räntebindning, år | minst 2 | 3,7 | 4,1 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % | max 70 | 30 | 37 |
| Kreditrisk | |||
| Motpartsrating | Lägst A- | uppfyllt | uppfyllt |
| Valutarisk | |||
| Valutaexponering | ej tillåten | uppfyllt | uppfyllt |
Övriga nyckeltal
| 2023-03-31 | 2022-03-31 | |
| Refinansieringsrisk | ||
| Täckta låneförfall 12 mån, % | 595 | 138 |
| Säkerställd finansiering | ||
| Säkerställd finansiering, % | 12 | 10 |
| obelånade fastigheter - MV, % | 81 | 79 |
| Grön finansiering | ||
| Andel grön finansiering, % | 100 | 100 |
| Ränta | ||
| Snittränta på balansdagen, % | 2,3 | 1,5 |
2023-03-31
Nominellt belopp
(mkr)
| Förfall | certifikat | Obligationer | Banklån | Totalt | Andel | Ränteförfall | Andel |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 396 | 396 | 3% | |||||
| År 1 | 150 | 150 | 1% | 3 817 | 30% | ||
| År 2 | 3 180 | 3 180 | 25% | 400 | 3% | ||
| År 3 | 2 250 | 1 300 | 3 550 | 28% | 1 480 | 12% | |
| År 4 | 1 100 | 800 | 1 900 | 15% | 850 | 7% | |
| År 5 eller senare | 930 | 2 541 | 3 471 | 27% | 6 100 | 48% | |
| Totalt | 396 | 7 610 | 4 641 | 12 647 | 100% | 12 647 | 100% |