Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finansiella nyckeltal
| |
Policy |
2022-09-30 |
2021-09-30 |
|---|
| Belåning |
|
|
|
| Belåningsgrad,% |
ej genom aktivt agerande överstiga 50 |
30,2 |
33,9 |
| Skuldkvot, ggr |
ej varaktigt över 13 |
10,3 |
11,2 |
| Räntetäckningsgrad, ggr |
minst 2 |
5,7 |
4,8 |
| |
|
|
|
| Finansieringsrisk |
|
|
|
| Kapitalbindning, år |
minst 2 |
3,1 |
3,3 |
| Låneförfall 12 mån, % |
max 35 |
8 |
9 |
| Lånelöften och likvida medel 12 månader, % |
minst 100 |
186 |
147 |
| |
|
|
|
| Ränterisk |
|
|
|
| Räntebindning, år |
minst 2 |
3,8 |
5,0 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % |
max 70 |
34,3 |
25,1 |
| |
|
|
|
| Kreditrisk |
|
|
|
| Motpartsrating |
Lägst A- |
uppfyllt |
uppfyllt |
| |
|
|
|
| Valutarisk |
|
|
|
| Valutaexponering |
ej tillåten |
uppfyllt |
uppfyllt |
Övriga finansiella nyckeltal
| |
2022-09-30 |
2022-09-30 |
| Säkerställd finansiering |
|
|
| Andel säkerställd finansiering MV, % |
11 |
11 |
| Andel obelånade fastigheter MV, % |
76 |
74 |
| |
|
|
| Grön finansiering |
|
|
| Andel grön finansiering, % |
100 |
100 |
Låneförfallostruktur, per 2022-09-30
| |
Volym (mkr) |
Andel (%) |
|---|
| Företagscertifikat |
299 |
2 |
| 0-1 år |
1 069 |
8 |
| 1-2 år |
3 489 |
28 |
| 2-3 år |
3 198 |
25 |
| 3-4 år |
2 350 |
19 |
| 4-5 år eller längre |
2 259 |
18 |
| Totalt |
12 664 |
100 |
Ränteförfallostruktur, per 2022-09-30
|
Volym (mkr) |
Andel (%) |
|---|
| Företagscertifikat |
|
|
| 0-1 år |
4 338 |
34 |
| 1-2 år |
-2 |
0 |
| 2-3 år |
1 378 |
11 |
| 3-4 år |
0 |
0 |
| 4-5 år eller längre |
6 949 |
55 |
| Totalt |
12 664 |
100 |