Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finanspolicy & nyckeltal
| Finansiella risker och mål | Policy | 2024-12-31 | 2023-12-31 |
|---|---|---|---|
| Belåning | |||
| Belåningsgrad, % | ej genom aktivt agerande överstiga 50 | 30,8 | 32,5 |
| Skuldkvot, ggr | ej varaktigt över 13 | 8,7 | 9,1 |
| Räntetäckningsgrad, ggr | 4,2 | 4,1 | |
| Räntetäckningsgrad, ggr (12 mån rullande) | minst 2 | 4,2 | 4,1 |
| Finansieringsrisk | |||
| Kapitalbindning, år | minst 3 | 4,1 | 3,0 |
| Låneförfall 12 mån, % | max 35 | 7 | 21 |
| Lånelöften och likvida medel 12 månader, % | minst 100 | 462 | 133 |
| Ränterisk | |||
| Räntebindning, år | minst 2 | 3,8 | 4,4 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % | max 70 | 13 | 13 |
| Kreditrisk | |||
| Motpartsrating | Lägst A- | uppfyllt | uppfyllt |
| Valutarisk | |||
| Valutaexponering | ej tillåten | uppfyllt | uppfyllt |
Övriga nyckeltal
| 2024-12-31 | 2023-12-31 | |
| Säkerställd finansiering | ||
| Säkerställd finansiering, % | 14 | 13 |
| Obelånade fastigheter – MV, % | 74 | 77 |
| Grön finansiering | ||
| Andel grön och hållbarhetslänkad finansiering, % | 100 | 100 |
| Ränta | ||
| Snittränta på balansdagen, % | 2,5 | 2,87 |
Nominellt belopp (mkr)
| Förfall | Certifikat | Obligationer | Banklån | Totalt | Andel | Ränteförfall | Andel |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 198 | 198 | 2% | |||||
| År 1 | 690 | 0 | 690 | 5% | 1 657 | 13% | |
| År 2 | 2 100 | 0 | 2 100 | 16% | 2 450 | 19% | |
| År 3 | 1 830 | 2 040 | 3 870 | 30% | 1 850 | 14% | |
| År 4 | 0 | 0 | 0 | 0% | 1 100 | 8% | |
| År 5 eller senare | 2 500 | 3 598 | 6 098 | 47% | 5 900 | 46% | |
| Totalt | 198 | 7 120 | 5 638 | 12 957 | 100% | 12 957 | 100% |