Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finansiella nyckeltal
|
Policy |
2020-09-30 |
2020-06-30 |
2019-12-31 |
2019-06-30 |
2018-12-31 |
Mål |
|
|
|
|
|
|
Belåningsgrad,% |
ej genom aktivt agerande överstiga 50 |
38,9 |
40 |
41 |
32,8 |
34 |
Skuldkvot |
ej varaktigt över 13,0 |
12,1 |
12,6 |
11,5 |
9,2 |
9,8 |
Räntetäckningsgrad, ggr |
minst 2,0 |
4,7 |
4,5 |
6,4 |
6,1 |
5,1 |
|
|
|
|
|
|
|
Finansieringsrisk |
|
|
|
|
|
|
Kapitalbindning, år |
minst 2 |
4,2 |
3,7 |
4,1 |
4,2 |
4,0 |
Låneförfall 12 mån, % |
max 35 |
2 |
16 |
10 |
1 |
2 |
Lånelöften och likvida medel 4,5 månader, % |
minst 100 |
236 |
171 |
136 |
246 |
135 |
|
|
|
|
|
|
|
Ränterisk |
|
|
|
|
|
|
Räntebindning, år |
minst 2 |
4,4 |
4,3 |
4,0 |
3,8 |
4,0 |
Räntebindningsförfall 12 mån, % |
max 70 |
36 |
42 |
48 |
51 |
49 |
|
|
|
|
|
|
|
Kreditrisk |
|
|
|
|
|
|
Motpartsrating |
Lägst A- |
uppfyllt |
uppfyllt |
uppfyllt |
uppfyllt |
uppfyllt |
|
|
|
|
|
|
|
Valutarisk |
|
|
|
|
|
|
Valutaexponering |
ej tillåten |
uppfyllt |
uppfyllt |
uppfyllt |
uppfyllt |
uppfyllt |
Ränteförfallostruktur, per 2020-09-30
Förfall |
Belopp, mkr |
Andel, % |
År 1 |
5 224 |
36 |
År 2 |
- |
- |
År 3 |
- |
- |
År 4 |
500 |
3 |
År 5 eller senare |
8 500 |
60 |
Totalt |
14 324 |
100 |
Låneförfallostruktur, per 2020-09-30
Förfall |
Utnyttjat, mkr |
Andel, % |
Företagscertifikat |
1 340 |
9 |
År 1 |
340 |
2 |
År 2 |
2 550 |
18 |
År 3 |
2 000 |
14 |
År 4 |
1 382 |
10 |
År 5 eller senare |
6 713 |
47 |
Totalt |
14 324 |
100 |
Refinansiering inom 3 månader
Kommande 3 månader förfaller 635 mkr avseende företagscertifikat i november och december 2020.