Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finanspolicy & nyckeltal
| Finansiella risker och mål | Policy | 2024-06-30 | 2023-06-30 | 2022-06-30 |
|---|---|---|---|---|
| Belåning | ||||
| Belåningsgrad,% | ej genom aktivt agerande överstiga 50 | 32,2 | 31,9 | 30,4 |
| Skuldkvot, ggr | ej varaktigt över 13 | 8,8 | 9,3 | 10,4 |
| Räntetäckningsgrad, ggr | minst 2 | 4,0 | 4,1 | 6,0 |
| Räntetäckningsgrad, ggr (12 mån rullande) | minst 2 | |||
| Finansieringsrisk | ||||
| Kapitalbindning, år | minst 2 | 3,7 | 3,3 | 3,3 |
| Låneförfall 12 mån, % | max 35 | 4 | 16 | 9 |
| Lånelöften och likvida medel 12 månader, % | minst 100 | 652 | 149 | 182 |
| Ränterisk | ||||
| Räntebindning, år | minst 2 | 4,0 | 3,5 | 4,1 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % | max 70 | 8 | 31 | 31 |
| Kreditrisk | ||||
| Motpartsrating | Lägst A- | uppfyllt | uppfyllt | uppfyllt |
| Valutarisk | ||||
| Valutaexponering | ej tillåten | uppfyllt | uppfyllt | uppfyllt |
Övriga nyckeltal
| 2024-06-30 | 2023-06-30 | 2022-06-30 | |
| Säkerställd finansiering | |||
| Säkerställd finansiering, % | 12 | 13 | 11 |
| Obelånade fastigheter - MV, % | 77 | 76 | 76 |
| Grön finansiering | |||
| Andel grön finansiering, % | 100 | 100 | 100 |
| Ränta | |||
| Snittränta på balansdagen, % | 2,9 | 2,6 | 1,5 |
2024-06-30
Nominellt belopp
(mkr)
| Förfall | Certifikat | Obligationer | Banklån | Totalt | Andel | Ränteförfall | Andel |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 198 | 198 | 2% | |||||
| År 1 | 344 | 0 | 344 | 3% | 1 052 | 8% | |
| År 2 | 1 240 | 2 100 | 3 340 | 26% | 350 | 3% | |
| År 3 | 2 100 | 0 | 2 100 | 17% | 3 800 | 30% | |
| År 4 | 930 | 2 040 | 2 970 | 23% | 1 000 | 8% | |
| År 5 eller senare | 2 250 | 1 500 | 3 750 | 30% | 2 750 | 22% | |
| Totalt | 198 | 6 864 | 5 640 | 12 702 | 100% | 12 702 | 100% |