Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finansiell risker och mål
| |
Policy |
2017-12-31 |
2016-12-31 |
|---|
| Mål |
|
|
|
| Belåningsgrad, % |
45-55 |
38 |
44 |
| Räntetäckningsgrad, ggr |
minst 2 |
3,4 |
2,6 |
| |
|
|
|
| Finansieringsrisk |
|
|
|
| Kapitalbindning, år |
minst 2 |
3,5 |
2,1 |
| Låneförfall 12 mån, % |
max 35 |
11 |
41 |
| Lånelöften och likvida medel 5 månader, % |
minst 100 |
173 |
54 |
| |
|
|
|
| Ränterisk |
|
|
|
| Räntebindning, år |
minst 2 |
4,0 |
3,4 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % |
max 50 |
42 |
37 |
| |
|
|
|
| Kreditrisk |
|
|
|
| Motpartsrating |
Lägst A- |
uppfyllt |
uppfyllt |
| |
|
|
|
| Valutarisk |
|
|
|
| Valutaexponering |
ej tillåten |
uppfyllt |
uppfyllt |
Ränteförfallostruktur, per 2017-12-31
| Förfall |
Belopp, mkr |
Snittränta, % |
Andel, % |
|---|
| År 1 |
3 595 |
1,8 |
42 |
| År 2 |
|
|
|
| År 3 |
|
|
|
| År 4 |
2 000 |
2,1 |
23 |
| År 5 eller senare |
3 000 |
1,7 |
35 |
| Förutbetalda finansieringskostnader |
-16 |
- |
0 |
| Totalt |
8 579 |
2,0 |
100 |
Låneförfallostruktur, per 2017-12-31
| Förfall |
Utnyttjat, mkr |
Andel, % |
|---|
| Företagscertifikat |
1 975 |
23 |
| År 1 |
944 |
11 |
| År 2 |
1 133 |
13 |
| År 3 |
547 |
6 |
| År 4 |
1 927 |
22 |
| År 5 eller senare |
2 069 |
24 |
| Förutbetald finansieringskostnad |
-16 |
- |
| Totalt |
8 579 |
100 |