Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finanspolicy & nyckeltal
|
Policy |
2023-03-31 |
2022-03-31 |
Belåning |
|
|
|
Belåningsgrad,% |
ej genom aktivt agerande överstiga 50 |
30,8 |
32,5 |
Skuldkvot, ggr |
ej varaktigt över 13 |
9,5 |
10,0 |
Räntetäckningsgrad, ggr |
minst 2 |
4,1 |
6,5 |
Räntetäckningsgrad, ggr (12 mån rullande) |
minst 2 |
4,8 |
5,7 |
|
|
|
|
Finansieringsrisk |
|
|
|
Kapitalbindning, år |
minst 2 |
3,4 |
2,9 |
Låneförfall 12 mån, % |
max 35 |
4 |
13 |
Lånelöften och likvida medel 12 månader, % |
minst 100 |
595 |
138 |
|
|
|
|
Ränterisk |
|
|
|
Räntebindning, år |
minst 2 |
3,7 |
4,1 |
Räntebindningsförfall 12 mån, % |
max 70 |
30 |
37 |
|
|
|
|
Kreditrisk |
|
|
|
Motpartsrating |
Lägst A- |
uppfyllt |
uppfyllt |
|
|
|
|
Valutarisk |
|
|
|
Valutaexponering |
ej tillåten |
uppfyllt |
uppfyllt |

Övriga nyckeltal
|
2023-03-31 |
2022-03-31 |
Refinansieringsrisk |
|
|
Täckta låneförfall 12 mån, % |
595 |
138 |
Säkerställd finansiering |
|
|
Säkerställd finansiering, % |
12 |
10 |
obelånade fastigheter - MV, % |
81 |
79 |
|
|
|
Grön finansiering |
|
|
Andel grön finansiering, % |
100 |
100 |
Ränta |
|
|
Snittränta på balansdagen, % |
2,3 |
1,5 |
2023-03-31
Nominellt belopp
(mkr)
Förfall |
certifikat |
Obligationer |
Banklån |
Totalt |
Andel |
Ränteförfall |
Andel |
|
396 |
|
|
396 |
3% |
|
|
År 1 |
|
150 |
|
150 |
1% |
3 817 |
30% |
År 2 |
|
3 180 |
|
3 180 |
25% |
400 |
3% |
År 3 |
|
2 250 |
1 300 |
3 550 |
28% |
1 480 |
12% |
År 4 |
|
1 100 |
800 |
1 900 |
15% |
850 |
7% |
År 5 eller senare |
|
930 |
2 541 |
3 471 |
27% |
6 100 |
48% |
Totalt |
396 |
7 610 |
4 641 |
12 647 |
100% |
12 647 |
100% |