Finansiering
Humlegården strävar efter en diversifierad finansieringsstruktur med olika kapitalkällor i bank och kapitalmarknad. För att begränsa refinansieringsrisken strävar vi även efter jämnt spridda förfall och har som målsättning att den genomsnittliga kapitalbindningen ska överstiga 3 år.
Finansiella nyckeltal
| |
Policy |
2019-12-31 |
2019-06-30 |
2018-12-31 |
|---|
| Mål |
|
|
|
|
| Belåningsgrad,% |
ej genom aktivt agerande överstiga 50 |
41 |
32,8 |
34 |
| Skuldkvot |
ej varaktigt över 13,0 |
11,5 |
9,2 |
9,8 |
| Räntetäckningsgrad, ggr |
minst 2,0 |
6,4 |
6,1 |
5,1 |
| |
|
|
|
|
| Finansieringsrisk |
|
|
|
|
| Kapitalbindning, år |
minst 2 |
4,1 |
4,2 |
4,0 |
| Låneförfall 12 mån, % |
max 35 |
10 |
1 |
2 |
| Lånelöften och likvida medel 4,5 månader, % |
minst 100 |
136 |
246 |
135 |
| |
|
|
|
|
| Ränterisk |
|
|
|
|
| Räntebindning, år |
minst 2 |
4,0 |
3,8 |
4,0 |
| Räntebindningsförfall 12 mån, % |
max 70 |
48 |
51 |
49 |
| |
|
|
|
|
| Kreditrisk |
|
|
|
|
| Motpartsrating |
Lägst A- |
uppfyllt |
uppfyllt |
uppfyllt |
| |
|
|
|
|
| Valutarisk |
|
|
|
|
| Valutaexponering |
ej tillåten |
uppfyllt |
uppfyllt |
uppfyllt |
Ränteförfallostruktur, per 2019-12-31
| Förfall |
Belopp, mkr |
Andel, % |
|---|
| År 1 |
6 928 |
48 |
| År 2 |
- |
- |
| År 3 |
- |
- |
| År 4 |
499 |
4 |
| År 5 eller senare |
6 889 |
48 |
| Totalt |
14 316 |
100 |
Låneförfallostruktur, per 2019-12-31
| Förfall |
Utnyttjat, mkr |
Andel, % |
|---|
| Företagscertifikat |
1 994 |
14 |
| År 1 |
1 393 |
10 |
| År 2 |
1 095 |
8 |
| År 3 |
2 398 |
17 |
| År 4 |
1 774 |
12 |
| År 5 eller senare |
5 662 |
39 |
| Totalt |
14 316 |
100 |